浙江80后副行长承兑汇票骗取银行40余亿,判处无期

中国裁判文书网近日公布一则判决书显示，浙江民泰商业银行瓜沥小微企业专营支行副行长倪某峰，通过签发无真实贸易、无资金保证的商业承兑汇票，骗取银行资金.亿余元归自己使用，造成经济损失.亿元。

同时，倪某峰等人还为出票企业融资以赚取巨额好处费，明知开票企业签发无真实贸易的商业承兑汇票，使用私刻的印章，假借民泰银行瓜沥支行名义贴现商业承兑汇票再转贴现给后手银行，骗取银行资金合计.亿余元，造成经济损失亿余元，倪某峰违法所得.亿余元。

因从事民间高利借贷、出借款项无法收回，倪某峰在年间背负了数千万元债务。年下半年，倪某峰开始结伙洪某良、鲁某雯(均已被判刑)等人预谋利用商业银行承兑汇票贴现、转贴现的手段套取现金，后与洪某良等人共同伪造民泰银行瓜沥支行基础文件、上级行的授权委托书等业务材料，私刻民泰银行瓜沥支行公章、票据业务用章、法人名章等印章，通过鲁某雯或其他中介人员联系在其他银行私设民泰银行瓜沥支行同业账户。

年月、月，倪某峰先后伙同洪某良、鲁某雯及其他中介人员，使用自己控制的无实际经营的公司虚构贸易，签发无资金保证的商业承兑汇票，再使用伪造的民泰银行瓜沥支行虚假业务材料、业务印章，以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家后手银行，骗取汇票贴现款。

经审计，倪某峰等人签发无真实贸易、无资金保证的商业承兑汇票，骗取银行资金.亿余元归自己使用，造成经济损失.亿元。

假冒银行负责人，骗取贷款亿元

此外，经法院审理查明，倪某峰等人为出票企业融资以赚取巨额好处费，明知开票企业签发无真实贸易的商业承兑汇票，使用私刻的印章，假借民泰银行瓜沥支行名义贴现商业承兑汇票再转贴现给后手银行，骗取银行资金合计.亿余元，造成经济损失亿余元。倪某峰违法所得.亿余元。

民泰商业银行去年便曾因贷款管理严重不审慎，吃下百万罚单。具体来看，年月日，民泰商业银行杭州萧山支行因贷款管理严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款等多项违规行为，被浙江银保监局罚款万元。两名责任人，亦分别被终身禁止从事银行业工作。

重庆刑事

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪立案、追诉标准：

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：

（）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在万元以上的；

（）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在万元以上的；

（）虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

（）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

量刑幅度：

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成经济损失数额在一千万元以上的或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

《刑法》第一百七十五条之一、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔〕号)第二十七条、江苏省高法、省检察院、省公安厅《关于加强经济犯罪案件办理工作座谈会的纪要》（苏高法[] 号）

伪造、变造金融票证罪立案、追诉标准：

伪造、变造金融票证，涉嫌下列情形之一的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金：

（）伪造、变造汇票、本票、支票，或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件，总面额在万元以上或者数量在张以上的；

（）伪造信用卡张以上，或者伪造空白信用卡张以上的。

量刑幅度：

（情节严重）有下列情形之一的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金：

（）伪造信用卡张以上不满张的；

（）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在万元以上不满万元的；

（）伪造空白信用卡张以上不满张的；

（）其他情节严重的情形。

 （情节特别严重）有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（）伪造信用卡张以上的；

（）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在万元以上的；

（）伪造空白信用卡张以上的；

（）其他情节特别严重的情形。

网友讨论

牛皮糖皮皮：哈哈哈，一定要干大的，诈骗亿判刑无期，诈骗亿还是无期，为什么不干大的。在这个国家无期就是有期，只是用词骗人罢了，坐牢几面，在用钱活动一下，给找个理由立功一下在减几年就变成有期了，在活动活动，最高关个十几年就出来了。特色

快快变大皮克斯：你见过那个国家经济犯罪判死刑的？还有只有中国有减刑？其他国家没有？

美利堅社會主義指揮部：很好奇那些坐牢的怎么立功减刑的，不就只是坐牢吗？除非是发明什么东西那些人

中行油宝受害者：国有资产竟然成了个别人明目张胆拿来跟投机者不公开讨价还价的筹码。 中行说:我捅你一刀，没捅死 你，算你占了大便宜，你别太贪心。 中行涉嫌组织非法期货交易平台。无法无天，还有王法吗？还有法律吗？

无山之城：亿哪去了？你们也不想想！敢判死刑就什么都敢说！

专砸玻璃：浙江人够拼，只有不想干的，没有不敢干的。

水帽人JS：大部分犯罪所得未退出才判无期徒刑，难怪大多数人想当官而不想经商，反差太大

天天木寸长才，进去坐个几年又可以快活快活了

炒大饼咯：然后老婆孩子钱都是别人的了[哈哈]

大晋小嫣小小晋：金融犯罪越来越多，乱了

无念秋蓝：那个承兑老是出问题，是妖

guns：没看懂，到底是年还是无期徒刑？

误读空气：他图截得不好，一审就是判的违法发放贷款罪六年，票据诈骗无期

Pinkpigpiggogo：其实是聪明人，可惜用错地方

顽固青年许小闹：中国银行的领导也要好好查查，说穿仓就穿仓，连个交易明细到现在都没拿出来，到底亏损了多少，产品性质到底是什么都说不清楚。

克鲁德Claude：这B是个脑残吧！自己诈骗那么多钱 不担心被查[费解][费解][费解]

老通想念老狐狸：损失亿，那此行长不是罪魁祸首。

你这有点意思啊：没意思，又不是自己赚的钱，又不敢花[摊手]

端庄的懒羊羊的彩虹糖：这行长有点傻吧,动银行的钱不往死查你.你动储户的钱不就没事了[笑而不语]

旮旯藏屋：监守自盗才被判刑無期徒刑，枪毙這個银行蛀虫。

yahu：亿才无期，真的值了，难怪贪污越来越多，成本低啊

老骆说：没事，无期变有期，有期变取保，这么多钱，早就计划好了。

镜子子子_：#田惠宇导演的招行钱端经年大戏# #银保监会整肃影子银行# 啥时候把招行拉出来遛遛！